KYC e Antifraude: 7 passos para onboarding digital seguro e compliance LGPD Brasil
Fintechs, RH, imobiliárias e comunidades no Brasil ganham segurança e agilidade com processos de onboarding digital que unem KYC, antifraude e compliance LGPD. Conheça as melhores práticas para validar identidades com tecnologia avançada e proteger seu negócio.
- Entenda o que é KYC e Antifraude
- Passo 1: Validação de documentos em segundos
- Passo 2: Autenticação facial e reconhecimento biométrico
- Passo 3: Prova de vida online para segurança extra
- Passo 4: Detecção de falsidade documental e deepfake
- Passo 5: Assinatura eletrônica segura e compliance digital
- Passo 6: Automatização do compliance LGPD e AML
- Passo 7: Integração flexível via API e SDK
- Como aplicar no Brasil: LGPD, Pix, CPF e Banco Central
- FAQ – Perguntas frequentes sobre KYC e antifraude
Entenda o que é KYC e Antifraude
Resumo: KYC (Know Your Customer) e antifraude são essenciais para garantir onboarding digital seguro, prevenindo fraudes e assegurando a conformidade regulatória em diversos setores no Brasil.
KYC é o processo de conhecer o cliente para validar sua identidade. A antifraude utiliza IA e machine learning para identificar tentativas de fraude em tempo real.
Juntas, essas práticas reduzem riscos e promovem confiança na jornada digital.
Passo 1: Validação de documentos em segundos
Resumo: Use OCR inteligente e reconhecimento de documentos para validar documentos como CPF, CNH e contratos em poucos segundos, garantindo agilidade e segurança.
- Capture a imagem do documento com qualidade.
- Use OCR para extrair dados automaticamente.
- Compare informações com bases oficiais para validar autenticidade.
Essa etapa evita fraudes documentais e acelera o onboarding.
Passo 2: Autenticação facial e reconhecimento biométrico
Resumo: Autentique usuários por selfie verification e face match para assegurar que a identidade digital é segura e corresponde ao documento apresentado.
- Solicite selfie ao usuário.
- Realize face match entre selfie e documento.
- Detecte tentativas de spoofing com tecnologia liveness.
Reconhecimento biométrico em tempo real promove maior segurança e fluidez na jornada.
Passo 3: Prova de vida online para segurança extra
Resumo: A prova de vida digital confirma a presença ativa do usuário, prevenindo fraudes por identidade roubada ou uso de deepfakes em processos remotos.
Com detecção de rosto em vídeo e liveness, é possível garantir que o atendimento online é realizado por pessoas reais.
Passo 4: Detecção de falsidade documental e deepfake
Resumo: Utilize IA antifraude e deepfake detector para identificar documentos falsificados e manipulações digitais, assegurando a autenticidade durante o onboarding.
- Verificação de hologramas e marcas d’água digitais.
- Checagem de inconsistências em imagens e vídeos.
- Modelos preditivos para identificar riscos altamente suspeitos.
Isso reduz significativamente prejuízos com fraudes sofisticadas.
Passo 5: Assinatura eletrônica segura e compliance digital
Resumo: Assinaturas eletrônicas confiáveis garantem validade jurídica e aceleram a formalização de contratos, integrando-se ao compliance digital e à LGPD.
Plataformas com certificação digital oferecem segurança extra na validação da identidade no momento da assinatura.
Passo 6: Automatização do compliance LGPD e AML
Resumo: Sistemas automatizados promovem conformidade contínua com LGPD, AML e demais regulações, reduzindo erros manuais e evitando penalidades.
- Monitoramento de dados pessoais conforme LGPD.
- Validação contra listas restritivas e PEPs.
- Auditoria e registro automatizado das etapas do onboarding.
Essa automação facilita a governança e o controle regulatório.
Passo 7: Integração flexível via API e SDK
Resumo: Integre APIs e SDKs de validação facial e biometria para um onboarding digital sem fricção, adaptável a apps, portarias, plataformas imobiliárias e sistemas internos.
- Integração plug and play.
- Gateway seguro para validação em tempo real.
- Personalização whitelabel conforme a necessidade do negócio.
Modernize seu processo, reduzindo custos e aumentando eficiência.
Como aplicar no Brasil: LGPD, Pix, CPF e Banco Central
Resumo: Instalando KYC e antifraude, respeitando LGPD, integrando validação de CPF e CNH, e conectando ao Pix e Banco Central, sua empresa garante segurança legal e operacional.
Tenha atenção a:
- Consentimento explícito para tratamento de dados pessoais (LGPD).
- Validação cruzada com bases oficiais do CPF e CNH.
- Compliance com regras do Banco Central para transações financeiras via Pix.
- Segurança na proteção e armazenamento de dados sensíveis.
Esses cuidados asseguram conformidade e evitam multas.
FAQ – Perguntas frequentes sobre KYC e antifraude
- O que é KYC?
- É o processo de conhecer o cliente para validar sua identidade e prevenir fraudes.
- Como a autenticação facial ajuda na segurança?
- Ela confirma que o usuário real está acessando, reduzindo riscos de falsidade e invasões.
- O que é prova de vida online?
- Uma verificação que confirma se a pessoa está presente na interação digital em tempo real.
- Como a LGPD influencia o onboarding digital?
- Exige que o tratamento de dados pessoais seja transparente e com consentimento, garantindo privacidade.
- O que é deepfake detector?
- Uma tecnologia que detecta falsificações digitais em vídeos ou imagens usadas para fraude.
Conclusão
Implementar estes 7 passos de KYC e antifraude garante onboarding digital seguro, compliance com LGPD e prevenção eficaz contra fraudes. Entre em contato com a IDCerberus para uma demonstração personalizada da nossa plataforma e fortaleça a segurança do seu negócio hoje.
